Oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP)?

Poliittisesti vaikutusvaltaisella henkilöllä tarkoitetaan henkilöä, joka toimii tai on toiminut merkittävässä tehtävässä Suomessa tai jossakin muussa valtiossa tai on tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani.

Poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin luetaan henkilöt jotka toimivat tai ovat toimineet esimerkiksi valtionpäämiehenä, ministerinä, parlamentin jäsenenä, ylimmän oikeusasteen jäsenenä, valtion varainhoitoa tarkastavan ylimmän päättävän elimen jäsenenä, keskuspankin johtokunnan jäsenenä, suurlähettiläänä tai asianhoitajana, kenraalikuntaan kuuluvan upseerina tai valtion kokonaan omistaman yrityksen johtotehtävissä.

Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön perheenjäseniä ovat
- aviopuoliso tai kumppani
- lapset ja heidän puoliso tai kumppani; ja
- vanhemmat.

Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön yhtiökumppaniksi luetaan
- henkilö, joka yhdessä PEP henkilön kanssa omistaa tai hallinnoi yhteistä yritystä
- henkilö, jonka tiedetään olevan tai olleen jollain muulla tavalla läheisessä yhteistyössä PEP henkilön kanssa. Yhteistyön ei tarvitse olla yrityssidonnainen.
- henkilö, joka itsenäisesti omistaa tai hallinnoi yritystä, joka ensisijaisesti on perustettu PEP henkilön eduksi.

Jos olet poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, on pankki velvoitettu suorittamaan ylimääräisiä tarkastuksia. Tästä johtuen hakemuksen käsittelyaika saattaa olla tavallista pidempi.